Αίρεται το τραπεζικό και επαγγελματικό απόρρητο

 

Ενεργοποιούνται άμεσα, με απόφαση του αναπληρωτή υπουργού Οικονομικών Π. Οικονόμου, οι διατάξεις του πρώτου εφαρμοστικού νόμου του Μεσοπρόθεσμου Πλαισίου Δημοσιονομικής Στρατηγικής, σύμφωνα με τις οποίες επιτρέπεται στις φορολογικές αρχές να αποκτούν πρόσβαση σε όλα τα στοιχεία και τις πληροφορίες για τις πάσης φύσεως συναλλαγές των φορολογουμένων μέσω του τραπεζικού συστήματος και των υπόλοιπων χρηματοπιστωτικών φορέων καθώς επίσης και για όλες τις οικονομικές ενισχύσεις, τα δάνεια και τις άλλες πιστώσεις που λαμβάνουν οι πολίτες! Ολες οι πληροφορίες που αφορούν στα χρηματικά ποσά που διακινούνται μέσω εμβασμάτων, πιστωτικών ή χρεωστικών καρτών, δανείων, αναλήψεων και καταθέσεων σε τραπεζικούς λογαριασμούς (σε μετρητά ή επιταγές) θα αποστέλλονται στις υπηρεσίες του υπουργείου Οικονομικών για να αξιοποιηθούν σε διασταυρώσεις εντοπισμού αδήλωτων εισοδημάτων.

Αναφορά στη ΓΓΠΣ


Οι ενεργοποιούμενες διατάξεις, με τις οποίες, ουσιαστικά, αίρεται αυτόματα το τραπεζικό και επαγγελματικό απόρρητο ενώπιον των φορολογικών αρχών, προβλέπουν ειδικότερα ότι τα πιστωτικά ιδρύματα, οι εταιρίες παροχής πιστώσεων, οι εταιρίες μεσολάβησης στη μεταφορά κεφαλαίων, τα ιδρύματα πληρωμών, τα χρηματοδοτικά ιδρύματα και τα Ελληνικά Ταχυδρομεία υποχρεούνται να υποβάλουν ηλεκτρονικά στη Γενική Γραμματεία Πληροφοριακών Συστημάτων του υπουργείου Οικονομικών -για έλεγχο και διασταύρωση- κάθε στοιχείο και πληροφορία οικονομικού και φορολογικού ενδιαφέροντος που τους ζητείται, όπως αμοιβές, αποζημιώσεις, οικονομικές ενισχύσεις, στοιχεία λογαριασμών, ενεργών ή μη, που άνοιξαν ή χρησιμοποιούνται ή έκλεισαν, στοιχεία για μεταφορές πίστωσης, εμβάσματα, άμεσες χρεώσεις, τραπεζικές επιταγές, εισπράξεις μέσω πιστωτικών καρτών, καθώς και δάνεια προς νοικοκυριά και επιχειρήσεις, κατ’ εξαίρεση των διατάξεων για το επαγγελματικό και τραπεζικό απόρρητο.


Σύμφωνα, εξάλλου, με την απόφαση του κ. Οικονόμου:

1 Το υπουργείο Οικονομικών θα ελέγξει περιπτώσεις όπου το ύψος των κεφαλαίων που διακινήθηκαν στο εξωτερικό υπερβαίνει αθροιστικά το ποσό των 100.000 ευρώ ανά φυσικό ή νομικό πρόσωπο κατ’ έτος, ανεξαρτήτως του αριθμού των ιδρυμάτων μέσω των οποίων διακινήθηκαν τα εμβάσματα.

2 Τα πιστωτικά και χρηματοδοτικά ιδρύματα, τα ιδρύματα πληρωμών και τα Ελληνικά Ταχυδρομεία οφείλουν, συγκεκριμένα, να διαβιβάζουν στη ΓΓΠΣ του υπουργείου Οικονομικών στοιχεία που αφορούν σε:
- μεταφορές πίστωσης, οι οποίες εκκινούνται από λογαριασμό πληρωμών που τηρεί στο πιστωτικό ίδρυμα ή σε άλλο πάροχο υπηρεσιών πληρωμών ο πληρωτής/εντολέας καθώς επίσης και όσον αφορά τα εμβάσματα που εκκινούνται με μετρητά. Σ’ αυτές τις περιπτώσεις, πρέπει να διαβιβάζονται στη ΓΓΠΣ τα ακόλουθα στοιχεία:
α) Τριψήφιος κωδικός τράπεζας, όπως ορίζεται από την Τράπεζα της Ελλάδος.
β) Ονοματεπώνυμο πληρωτή ή πρώτου δικαιούχου του λογαριασμού που χρεώνεται.
γ) Συνολικός αριθμός δικαιούχων στο λογαριασμό που χρεώνεται.
δ) ΑΦΜ πληρωτή ή ΑΦΜ πρώτου δικαιούχου του λογαριασμού.
ε) ΑΔΤ ή αριθμός διαβατηρίου, ημερομηνία, τόπος γεννήσεως και διεύθυνση κατοικίας πληρωτή ή πρώτου δικαιούχου του λογαριασμού, εφόσον δεν υπάρχει ΑΦΜ.
στ) Μοναδικός κωδικός αναφοράς του εμβάσματος.
ζ) Κωδικός νομίσματος συναλλαγής.
η) Ποσό συναλλαγής.
θ) Ημερομηνία συναλλαγής.
ι) Χώρα προορισμού της μεταφοράς πίστωσης ή του εμβάσματος.
ια) Ονοματεπώνυμο δικαιούχου.
ιβ) Τράπεζα δικαιούχου.
- άμεσες χρεώσεις. Γι’ αυτές τις περιπτώσεις, θα πρέπει να διαβιβάζονται:
α) Τριψήφιος κωδικός τράπεζας.
β) Ονοματεπώνυμο πληρωτή/οφειλέτη ή πρώτου δικαιούχου του λογαριασμού που χρεώνεται.
γ) ΑΦΜ πληρωτή ή ΑΦΜ πρώτου δικαιούχου του λογαριασμού.
δ) ΑΔΤ ή αριθμός διαβατηρίου, ημερομηνία, τόπος γεννήσεως και διεύθυνση κατοικίας πληρωτή ή πρώτου δικαιούχου του λογαριασμού, εφόσον δεν υπάρχει ΑΦΜ.
ε) Κωδικός νομίσματος συναλλαγής.
στ) Ποσό συναλλαγής.
ζ) Ημερομηνία συναλλαγής.
η) Κωδικός χώρας προορισμού της άμεσης χρέωσης.
θ) Επωνυμία δικαιούχου.
ι) Τράπεζα δικαιούχου εξωτερικού.
- τραπεζικές επιταγές (εσωτερικού και εξωτερικού) που χρησιμοποιούνται για τη μεταφορά κεφαλαίων στο εξωτερικό. Γι’ αυτές τις περιπτώσεις θα πρέπει να διαβιβάζονται τα εξής στοιχεία:
α) Τριψήφιος κωδικός τράπεζας που εκδίδει την τραπεζική επιταγή.
β) Αριθμός τραπεζικής επιταγής.
γ) Ημερομηνία έκδοσης της τραπεζικής επιταγής.
δ) Ονοματεπώνυμο εντολέα/ συναλλασσομένου.
ε) ΑΦΜ εντολέα/συναλλασσομένου.
στ) Κωδικός νομίσματος.
ζ) Ποσό.
η) Εις διαταγήν.

- συναλλαγές μέσω καρτών πληρωμής (χρεωστικών, πιστωτικών, προπληρωμένων κ.λπ.) που πραγματοποιούνται σε συμβεβλημένες με τις τράπεζες επιχειρήσεις. Τα στοιχεία που θα πρέπει να διαβιβάζονται στη ΓΓΠΣ είναι:
α) Τριψήφιος κωδικός τράπεζας όπως ορίζεται από την Τράπεζα της Ελλάδος.
β) ΑΦΜ επιχείρησης.
γ) Επωνυμία επιχείρησης.
δ) Διακριτικός τίτλος επιχείρησης.
ε) Πλήθος συναλλαγών καρτών για την περίοδο αναφοράς, βάσει της ημερομηνίας επεξεργασίας της συναλλαγής από την τράπεζα.
στ) Αξία συναλλαγών καρτών σε ευρώ για την περίοδο αναφοράς, βάσει της ημερομηνίας επεξεργασίας της συναλλαγής από την τράπεζα.
Ελεύθερος Τύπος